Аферисты используют ксерокопии паспортов для банковских махинаций

Снятие ксерокопии паспорта при покупке валюты породило массу страхов. Самый распространенный: ксерокопию могут использовать для получения потребительского кредита или покупки бытовой техники в кредит. Ведь их оформляют как правило за 15 минут менеджеры банка прямо в торговых сетях и длительной проверки достоверности данных не проводится (в отличие от ипотеки и автокредитов), сообщает "Сегодня".

Издание отмечает, что теоретически это возможно, но практически маловероятно. Так, менеджеры банков, оформляющие кредит на покупку в магазинах по продаже бытовой техники, обязаны получить не только ксерокопию паспорта, но и копию идентификационного кода, а также сфотографировать клиента.

НАЦБАНК ОГЛАСИЛ ПОДРОБНОСТИ НОВЫХ ПРАВИЛ ОБМЕНА ВАЛЮТ

Поэтому, чтобы осуществить подделку кредита, должна быть создана целая преступная группа из кассира обменки (у него есть ксерокопия), менеджера банка, который сидит в магазине, а также сотрудника налоговой службы, который даст идентификационный код. Остается проблема с фото, но его теоретически можно взять в соцсетях. По-хорошему, "в долю" нужно включить еще и кредитного менеджера банка, который в конечном итоге принимает решение о выдаче займа на основе полученных от менеджера данных. Вероятность того, что будет образована подобная "могучая кучка", на практике очень мала. Хотя изобретательность нашего народа, конечно, нельзя недооценивать.

УКРАИНЦАМ РАЗРЕШИЛИ ПРОДАВАТЬ ВАЛЮТУ БЕЗ ПАСПОРТОВ

Есть и более простые пути для мошенников, но они никак не связаны с ксерокопией паспорта при обмене валюты. Так, банковский менеджер может вступить в сговор с сотрудником отдела кадров на предприятии и получить от него все требуемые документы для оформления липового кредита (и ксерокопии, и код, и фото). Второй похожий вариант — сотрудник кредитного отдела банка, в котором некий гражданин уже взял кредит, может, используя имеющиеся документы этого гражданина, оформить на него еще один (или даже не один) "левый" кредит.

УКРАИНЦАМ ПРЕДЛАГАЮТ ВЫПИТЬ С ЯНУКОВИЧЕМ ЗА 7 ТЫСЯЧ

Впрочем, у этих схем есть два тормоза. Первый: преступный сговор будет раскрыт максимум через два месяца — после того как в банке обнаружат, что человек не платит по кредиту, и разберутся в ситуации. Виновным светит уголовная статья и тюремный срок. Второй: нечистые на руки менеджеры банков могут закрыть глаза на эту угрозу и пуститься во все тяжкие, накануне, например, увольнения, если бы речь шла о крупных суммах. Но такого рода кредиты выдаются на суммы максимум до 10—20 тысяч гривен. И чтобы выигрыш оправдывал риск, нужно поставить "левые" кредиты на поток, что малореально.

Если человек все-таки боится махинаций, он может подстраховаться: согласно распоряжению НБУ, покупать валюту можно не только по обычному паспорту, но и загранпаспорту. Его ксерокопия для получения кредита не годится, пишет издание.

Новости по теме:

НБУ: требовать копии паспорта при обмене валют незаконно

С валютчиками будут бороться штампами на ксероксах паспорта

Банки не будут собирать копии паспортов в "обменках" уже с 28 октября

Если вы заметили ошибку, выделите ее мышкой и нажмите Ctrl+Enter
Новости партнеров

Последние новости

Продолжая просматривать glavred.info, вы подтверждаете, что ознакомились с Правилами пользования сайтом, и соглашаетесь c Политикой конфиденциальности
Принять