Переказ з картки на картку в Україні обростає новими проблемами: тепер грошові перекази навіть на невелику суму близько 100-200 грн можуть заблокувати - і почати вимагати відзвітувати про доходи.
З подібною трудністю недавно зіткнувся директор Української асоціації постачальників торговельних мереж Олексій Дорошенко, повідомляє Expres.online. Рідний брат не зміг перевести йому 150 грн - держбанк зажадав підтвердження джерел походження даної суми. Розблокувати операцію вийшло лише після того, як брат Дорошенка надіслав у банк свою декларацію про майновий стан.
На аналогічні випадки скаржаться й інші власники банківських карт.
Читати такожЩо буде зі світовою економікою після коронавирусу У банку нові вимоги до грошових переказів пояснили законодавчими вимогами: мовляв, виконують закон про запобігання відмиванню грошей.
Виявилося, що 150 грн - це вже перевищення ліміту для подібних операцій. При цьому індивідуальний ліміт для клієнта може встановити і сам банк, а суму для моніторингу банківська програма вибирає автоматично. Кожен банк сам встановлює індикатори для подібних перевірок.
Під фінансовий моніторинг підпадають і так звані "незвичайні операції". Наприклад, якщо на карту для заробітних виплат переводять 10 переказів поспіль, що еквівалентні одній місячній заробітній виплаті.
Доведеться підтверджувати джерела доходу:
Без подібного підтвердження власник рахунку банківську операцію провести не зможе.
Нагадаємо, в травні 2020 українці стали жити за новими правилами грошових переказів. Українцям змінили правила поповнення карт. Ми писали про те, як нині переводити гроші.
Крім того, в банкоматах більше немає можливості анонімно поповнити банківську карту або здійснити переказ на суму до 5 тисяч гривень. Щоб поповнити карту на суму понад 5 тисяч гривень, необхідно ідентифікувати особу.