Согласно пункту 3 части первой статьи 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и пунктом 14 Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденных постановлением правления Национального банка Украины от 18.03.2024 № 33, банки должны сообщать правоохранительные органы, в частности Нацполицию, БЭБ и другие органы на их запросы относительно банковских счетов клиентов и операций, проведенных в пользу или по поручению клиента.
Как объясняет специалист финансового рынка Евгений Шевцов, это касаетсяопераций без открытия счетов, а именно сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и в отношении конкретного юридического или физического лица.
Таким образом, по словам Евгения Шевцова, номер банковской карты, а также поступления средств на эту карту или списания их, в том числе с какой целью и кому, следователь органов Национальной полиции Украины может получить без обращения в суд.
"Таким образом банки могут предоставлять соответствующие данные за пределами досудебного расследования в уголовном производстве. По сути эти правила выписаны для проведения оперативно-розыскной деятельности. Органы Национальной полиции Украины могут обращаться к банкам с такими запросами, если они проводят указанную деятельность, направленную на выявление и предупреждение совершения уголовных преступлений", - говорит финансовый эксперт.
Однако, просто "поинтересоваться" работник правоохранительного органа или спецслужбы не имеет права и такое обращение при любых условиях должно быть мотивированным и основываться на собранных материалах.
"Вместе с тем пункт 5 части первой статьи 162 Уголовного процессуального кодекса Украины относит сведения, которые могут составлять банковскую тайну, к охраняемой законом тайне, а затем следователь органов Национальной полиции Украины должен обратиться к следственному судье с ходатайством о предоставлении временного доступа к вещам и документам, содержащим такую тайну", - объясняет Евгений Шевцов, добавляя, что в рамках уголовного производства подавать запросы в банковские учреждения правоохранители не имеют права, даже если право на получение ряда сведений
По правилам уголовного процесса сбор доказательств органами досудебного расследования, а также прокурором во время процессуального руководства в уголовном производстве возможен только по правилам, установленным собственно Уголовным процессуальным кодексом Украины.
Это четко следует не только из предписаний статей 2, 7, 8 и 9 Уголовного процессуального кодекса Украины, но и из положений части второй статьи 19 Конституции Украины, которая требует от следователей (детективов) и прокуроров действовать только способом, прямо определенным законодательными актами.
Информация о деятельности и финансовом состоянии клиента, которая стала известной банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или стала известной третьим лицам при предоставлении услуг банка или выполнении функций, определенных законом, а также определенная в этой статье информация о банке является банковской тайной.
"Поэтому такие пространные данные следователи органов Национальной полиции Украины имеют право получить исключительно на основании постановления следственного судьи, если он конечно удовлетворит ходатайство о временном доступе к соответствующим документам с информацией банка и постановит об этом соответствующее постановление", - констатирует Евгений Шевцов.