За что и у кого в Украине банки могут заморозить деньги: список причин

Жители Украины в последнее время активно жалуются на блокировку карт банками. Как, например, сообщается на специализированном интернет-портале "Минфин", у одного из клиента заблокировали деньги на карте ПриватБанка при попытке провести операцию на десяток тысяч гривен.

В ответ на справедливое негодование клиента, в Привате ответили: "в своей деятельности банк руководствуется исключительно требованиями действующего законодательства Украины и нормативно правовыми актами Национального банка Украины, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности".

Как сообщает портал "Обозреватель", на данный момент заблокировать деньги банки могут по целому ряду причин – в первую очередь, это слишком большая сумма пополнения либо нетипичная операция.

"Опасными" в банке могут признать:

• клиента, который не хочет приносить в отделение дополнительные документы;
• клиентов, у кого слишком много платежных карт (причем без указания точного числа);
• клиентов, с которыми оператору не удалось связаться по строго указанным номеру телефона и адресу;
• клиента, нервничающего без "видимых причин", а такого такого, который якобы излишне интересуется законодательством Украины о финмониторинге;
• клиентов, который требует обслуживания исключительно у конкретного работника банка.

Более того, как пишут журналисты, нормы о 5 тысячах гривен (именно такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), недавно в Нацбанке ввели еще ряд ограничений. Теперь банки обязаны клиентов проверять, в том случае, если:

• объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
• постоянно проходят операции с наличностью на крупные суммы;
• клиент регулярно обменивает мелкие банкноты на крупные.

Проблемы с ПриватБанком

Напомним, ранее сообщалось о том, что ПриватБанк заблокировал счета клиента, потребовав идентифицировать личность. Мужчина назвал такие действия издевательством, поскольку все его данные известны сотрудникам банка.

Также сообщалось, что клиент ПриватБанка столкнулся с проблемой - вместе с курсом доллара у него повышались проценты по кредиту. Мужчина рассказал, что у него был валютный кредит в банке на покупку авто под залог этого авто. В итоге транспортное средство ему пришлось вернуть банку.

Другие новости:

• Ни заменить, ни переоформить: в ПриватБанке не хотят выдавать новые карты
• ПриватБанк запретил снимать деньги со счетов: от клиента требуют доказать законность средств
• "На людей глубоко плевать": украинцы шокированы работой банкоматов ПриватБанка

Наши стандарты: Редакционная политика сайта Главред