За что банки блокируют счета украинцам: что следует знать об этом

В Украине банки блокируют счета клиентов, если те нарушают правила финансового мониторинга. Кроме того, разорвать договор могут, к пример, если клиенты не прошли идентификацию, сообщает портал "Обозреватель".

Банки в этом случае ссылаются на условия договора, а также закон о финансовом мониторинге изучил условия договора трех крупнейших украинских банков.

Обычно в договорах указывают, что банк имеет право по собственной инициативе и письменно предупредив клиента закрыть счет, если:

• Год не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);
• после смерти клиента;
• если клиент нарушил свои обязательства согласно договору (например, не актуализировал данные);
• если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;
• если клиент обманул банк (предоставил недостоверные данные);
• если клиент использует счет не для собственных нужд;
• если деятельность клиента противоречит законодательству;
• при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
• в случае возникновения у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.

Как сообщают в Нацбанке, отдельная группа причин есть и в сфере финансового мониторинга. Есть пороговые суммы, после которых предоставление документов, подтверждающих происхождение средств, обязательно (речь идет о 400 тысяч грн). Если это меньшая сумма, то банки используют рискориентированный подход. Рисковыми считаются все нетипичные операции, операции с наличными деньгами, криптовалютой, получение выигрышей от казино, переводы от PEP (публичных лиц, чиновников, представителей власти) и тому подобное.

Проблемы у украинцев с ПриватБанком - последние новости по теме

Напомним, ранее сообщалось о том, что ПриватБанк заблокировал счета клиента, потребовав идентифицировать личность. Мужчина назвал такие действия издевательством, поскольку все его данные известны сотрудникам банка.

Также сообщалось, что клиент ПриватБанка столкнулся с проблемой - вместе с курсом доллара у него повышались проценты по кредиту. Мужчина рассказал, что у него был валютный кредит в банке на покупку авто под залог этого авто. В итоге транспортное средство ему пришлось вернуть банку.

Вас могут заинтересовать такие новости:

• Ни заменить, ни переоформить: в ПриватБанке не хотят выдавать новые карты
• ПриватБанк запретил снимать деньги со счетов: от клиента требуют доказать законность средств
• "На людей глубоко плевать": украинцы шокированы работой банкоматов ПриватБанка

Наши стандарты: Редакционная политика сайта Главред