Лимиты на переводы "с карты на карту": в НБУ сказали, кому "светят" ограничения

Главное:

• Некоторые украинские банки подписали меморандум
• Лимиты на переводы "с карты на карту" будут касаться только 1% клиентов банков
• Меморандум не повлияет на работу волонтеров

ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк, Универсал Банк и две ассоциации НАБУ и АУБ подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Глава Нацбанка Андрей Пышный прокомментировал важные аспекты этого документа.

В частности, он объяснил, следует ли ожидать клиентам этих банков дополнительные ограничения.

"Если вы работаете "вбелую", получаете "белую" зарплату или же можете другим способом документально подтвердить свои доходы или состояние для вас вообще ничего не изменится", - заверил глава НБУ.

Пышный подчеркнул, что Национальный банк сделал первый шаг к решению проблемы с дропами еще в октябре 2024 года, определив общую рамку для всех клиентов. И тогда для украинцев ничего не изменилось.

"Лимиты, которые указаны в меморандуме касаются исключительно клиентов, которые не предоставили документальное подтверждение своих доходов, особенно определенных как "высокорисковые". По сути, не имеют никаких документов", - пояснил он.

Глава НБУ также добавил, что последних, по оценкам банков, не более 1% от всей клиентской базы. То есть только 1% людей, которые "активно задействованы в сети "дропов" и являются основой этого миллиардного "дроп"-трафика".

Рекомендуем:

Киевстар резко повышает тарифы: сколько теперь придется платить украинцам

Кроме того, меморандум никоим образом не повлияет на работу волонтеров и не требует от клиентов представления дополнительных документов или обновления данных. Особенно это касается военнослужащих на фронте и внутренне перемещенных лиц.

Лимит на перевод средств - что известно

Напомним, как сообщал Главред, меморандумом вводятся унифицированные рыночные практики и подходы к надлежащей проверке клиентов и мониторингу финансовых операций по счетам клиентов.

В документе будет предусмотрено поэтапное снижение месячного лимита операций, после превышения которого при отсутствии подтвержденных доходов будет проводиться усиленный финмониторинг.

Предполагалось, что к меморандуму присоединится подавляющее большинство банков, и он может заменить соответствующую регуляцию НБУ, действие которой истекает 1 апреля 2025 года.

Читайте также:

• Повышение тарифов на свет, газ и тепло в Украине: в правительстве сделали заявление
• Тарифы на электроэнергию будут расти: к чему готовиться украинцам
• Цена стремительно "летит" вверх: в Украине дорожает популярный продукт

Наши стандарты: Редакционная политика сайта Главред